Los consumidores de servicios financieros y aseguradores están frustrados con la atención que reciben de sus entidades a través de los `contact center´; un 48% declaró estar insatisfecho, según una encuesta de Aspect, fabricante de soluciones para centros de contacto, realizada en Reino Unido. El informe refleja que esta mala atención telefónica tiene un impacto directo en las ventas potenciales de productos financieros y en la infidelidad de los clientes: `bancos y aseguradoras están perdiendo un alto porcentaje de cuentas y pólizas cada año´, refleja el estudio.

Lo que más molesta al usuario en el servicio de atención al cliente es que el personal del ‘call center’ es incapaz de resolver un problema, no se devuelvan las llamadas y retrasos en contestar el teléfono. El estudio también concluye que la mensajería instantánea, chats, SMS y redes sociales no son todavía considerados por los usuarios como medios de comunicación a los que acudir para comunicarse con entidades financieras.

Aspain 11 EAFI, cuyo consejero delegado es Carlos Heras (en la foto), celebró el pasado miércoles su V Aniversario con una jornada en Madrid en la que intervinieron diversos expertos en asesoramiento financiero. Abrió el acto Paloma Vasallo, directora de Inversiones y responsable institucional de Aspain 11, que presentó a la empresa y agradeció la presencia de los asistentes. A continuación, Silvia Pazos, ejecutivo financiero de la EAFI, se encargó de detallar la evolución de la EAFI desde su constitución hace 5 años, explicando que se centran en servicios de asesoramiento financiero, patrimonial, sucesiones y empresarial.

En su opinión, `las razones del crecimiento de su EAFI son el descontento con la banca privada, la independencia en la toma de decisiones, las reuniones de seguimiento con el cliente, las supervisión integral del patrimonio, la protección del patrimonio gestionado, y el perfecto conocimiento del perfil de riego del cliente: Nuestra remuneración está ligada a lo bien que le vaya al cliente con nosotros: No debemos cambiar al cliente sino adaptarnos a él. El cliente es el único que emite las órdenes. Desde hace 5 años, hemos multiplicado por seis el patrimonio gestionado´.

Otro ponente de Aspain 11 fue Julián Álvarez, ejecutivo financiero, quién analizó la situación macroeconómica actual, afirmando que `la zona mundial más afectada por la profunda crisis actual es Europa, porque es una zona extremadamente bancarizada, donde si para el crédito, se sufre mucho´. Para EEUU y Asia tiene mejores previsiones para los próximos años.

La jornada se completó con las intervenciones de Alicia García, sales manager de M&G Investments; Jesús Hernández, director de Accesibilidad de Fundación ONCE; Ignacio Lastres, director de Agentes de Inversis Banco; y Ramón Senosiain, director de Investments y Productos de Credit Suisse. El acto culminó con una cata de vinos de la bodega Marqués de Cáceres.

Emilio Andreu, director de Agentes y EAFI de Andbank España, declaró en la celebración del V aniversario de Aspain 11 que el foco de su entidad tradicionalmente ha sido la banca privada, `por eso no hacemos banca particular ni banca de empresas´. Añadió que es un banco propiedad de dos conocidas familias de Andorra, que no está en Bolsa, y que tiene objetivos muy prudentes: `Queremos preservar el capital de los clientes y tenemos vocación de independencia´. Su volumen bajo gestión roza los 10.000 millones de euros, con un beneficio neto de 55 millones y casi 600 empleados en 2011.

Debido a esa política prudente, Andreu desveló que `no estamos contaminados por los problemas de la banca tradicional. Nuestro ratio de solvencia es del 23%, que nos lo hace líderes en solvencia en España junto a Banca March. Seguimos los modelos de los bancos privados suizos, diseñamos la expansión internacional, sobre todo en Latinoamérica´. Por último, presentó las posibilidades que ofrece la plaza de Luxemburgo para la gestión de fondos, SICAV, UCIT o SIF.

Abante Asesores ha dado a conocer sus recomendaciones para los próximos meses, que indican que `las valoraciones en Bolsa siguen siendo atractivas en Europa y razonables en EEUU. Nuestra recomendación es mantener el asset allocation de abril con una infraponderación de la renta variable (45%) y renta fija (30%) y sobreponderados en activos monetarios (25%)´.

La entidad considera que “el buen comportamiento de nuestras carteras en abril, frente a las caídas generales, y en el conjunto de 2012, se debe tanto a la conservadora distribución de activos -hemos rebajado nuestro nivel de exposición a Bolsa- como a la capacidad de los gestores seleccionados para aportar valor en otro ejercicio que se antoja poco fácil´.

José Nieto, consejero delegado de Banca March, especializada en banca privada, patrimonial y de grandes empresas, dijo en una conferencia en el Esade que, tras la reforma financiera española, "sólo van a quedar grandes entidades; en medio muy poco, y algunas pequeñas". No obstante, defendió las medidas en el sector que está aplicando el Gobierno.

Sobre su red, señaló que la habían reducido “como todo el mundo”, pero que mantienen aperturas en zonas estratégicas, como Cataluña, única Comunidad Autónoma en la que la entidad está creciendo, a parte de Baleares, y donde prevé duplicar el negocio y oficinas en dos años. A las 4 oficinas actuales de Barcelona se le sumarán este verano dos en la capital catalana y una en Manresa; otra en Reus a finales de 2012, y en 2013, abrirán en Pª de Gracia en Barcelona, Girona y Sant Cugat. Según la entidad, su red de oficinas prima el asesoramiento personalizado.

Miguel Carrero, presidente de Previsión Sanitaria Nacional (PSN), y Joan Pau Miquel, consejero delegado de Banco Madrid, suscribieron un acuerdo que se vertebra en torno a 4 pilares: Fondos de Inversión, Fondos de Pensiones, Banca Privada y Seguros. Según los firmantes, “esta alianza estratégica tiene mayor trascendencia si cabe, dado el actual contexto en el sector, en el que muchas instituciones financieras están desandando el camino en sus acuerdos con aseguradoras”. La primera consecuencia del convenio es la fusión de los fondos de inversión de PSN con los de Banco Madrid, de tal modo que los 3 productos de PSN Gestión SGIIC se fusionan con otros tantos de perfil de inversión similar de Banco Madrid Gestión de Activos (BMGA), tras la preceptiva autorización de la CNMV.

En relación a los Fondos de Pensiones, el acuerdo establece que Banco Madrid distribuirá los fondos de PSN a sus clientes y asesorará a PSN en su gestión. Asimismo, ambas entidades desarrollarán juntas nuevos Fondos con el objetivo de completar la gama y el banco asume su depositaría. PSN impulsa así el servicio de gestión de inversiones que desde hace años ofrece a sus mutualistas, y lo hace con una gestora de reconocido prestigio (BMGA), como resultado de una cuidadosa selección de fondos que ocupan los primeros puestos en los rankings europeos. Por su parte, Banco Madrid amplía su gama de seguros apoyándose en PSN para ofrecer soluciones a su red de banca privada: “Nuestros clientes podrán acceder a algunos de los seguros de PSN que mejor completan el asesoramiento a los clientes del banco, caso de su PPA, sus dos versiones de PIAS, Unit Linked, Rentas Temporales y Vitalicias, seguros de amortización de préstamos.

Helvetia Seguros, que forma parte del Grupo Asegurador suizo Helvetia, busca para la creación de su nueva red de especialistas financieros en Madrid. Se trata de una red de asesores financieros especialistas en ahorro, productos de inversión, mercados financieros, fiscalidad y previsión social. Habilidades que debe tener el candidato son conocimientos financieros; capacidad de creación y gestión de cartera de clientes; trabajar por objetivos; persona comunicadora, extrovertida, dinámica, proactiva, con capacidad de aprendizaje, honesta y responsable. Es indispensable residir en Madrid o alrededores. La remuneración incluye subvención mensual, comisiones de venta, rappel y comisiones de cartera, con contrato mercantil. La entidad facilita “una amplia gama de productos, la formación necesaria y excelentes herramientas informáticas”.

Con motivo del sexto aniversario del estallido del fraude en Forum Filatélico, ADICAE organizó movilizaciones en más de 20 ciudades españolas, en las que miles de afectados volvieron a exigir en las calles la agilización de los procesos judiciales contra Forum, Afinsa y Arte y Naturaleza, `cuya lentitud frena la resolución de uno de los mayores fraudes al ahorro de la historia de España, así como una solución que sólo puede venir por la vía de la actuación legislativa y política´ según indica la asociación.

En los últimos meses, la mayor parte de las críticas por pésimo asesoramiento se dirigen a la banca, en casos como los de las preferentes, pero hay que recordar que el dinero de los españoles también ha sufrido de mal asesoramiento en otros muchos casos, como los citados Forum Filatélico, Afinsa y Arte y Naturaleza.